[암호화폐 소식] 트래블룰 시행되면 어떻게 될까?

오는 3월 25일 시행 예정인 트래블룰을 앞두고 주요 가상자산(암호화폐) 거래소들이 예고 공지를 띄우고 있습니다. 첫 시행되는 정책인 만큼 이용자들의 혼란을 막기 위해 사전 안내에 나선 것인데요.

 

오늘은 트래블룰이 무엇인지, 그리고 트래블룰이 시행되면 어떤 것이 달라질지에 대해 알려드리도록 하겠습니다.

 

[암호화폐 소식] 트래블룰 시행되면 어떻게 될까?

 

1. 트래블룰이란?

트래블룰이란 자금세탁을 방지하기 위해 기존 금융권에 구축된 '자금 이동 추적 시스템'입니다. 은행들이 해외 송금 시에 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 따라 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 뜻합니다. 쉽게 말하면, 가산자산을 주고받을 때 정보를 공유하는 규칙이죠.

2019년에는 국제자금세탁방지기구(FATF)가 트래블 룰 대상에 가상자산을 추가해 가상자산 전송 시 수신자 정보를 수집해야 하는 의무를 가상자산사업자(VASP)에 부과하고 있습니다. 

 

코인을 이전할 때 보내는 사람과 받는 사람의 정보를 사업자가 파악하라는 것입니다. 최근 FATF 지침서에는 거래소 간 암호화폐 간 이동뿐만 아니라 거래소와 개인지갑 간 이동에도 트래블룰을 적용하는 등의 내용이 담겼습니다.

 

 

2. 트래블룰 시행 예고 나선 국내 암호화폐 거래소들

국내에서는 특금법 개정안에 따라 이달 25일부터 이를 준수해야 합니다. 이때부터는 거래소가 원화 환산가 100만 원 이상에 상당하는 가상자산을 주고받는 고객의 성명과 가상자산 주소 등의 정보를 확인해야 하는데요. 

업비트 트래블 룰 워킹그룹에는 고팍스와 한빗코를 비롯 코어닥스, 플라이빗 등 코인마켓 거래소 14곳이 참여하고 있습니다. 빗썸, 코인원, 코빗이 주도하는 코드도 지난달 말 본격 사업자 제휴 확장에 나섰고, 고팍스와 한빗코 등이 참여할 것으로 보입니다.

 

 

3. 트래블룰 시행되면 어떻게 될까? (feat. 대처법)

1) 트래블룰 적용 후 예상 상황

국내가 해외보다 빠르게 트래블룰이 시행되는데다 솔루션 간 협업이 안돼 현재 어수선한 분위기입니다. 아마 트래블룰 시행 초기에는 솔루션별, 거래소별 입출금 지원 범위가 달라 이용자들의 혼선이 예상됩니다. 

 

2) 트래블룰 대처법

거래소 이용자들은 이들이 공개할 회원사 관련 공지를 필히 확인해야 할 필요가 있습니다. 또한 트래블룰 회원사를 제외한 국내외 거래소 또는 개인지갑을 대상으로 입출금을 지원할 지는 각 거래소 정책을 들여다봐야 하겠습니다.

 

또한 입출금 가능 거래소 또는 개인지갑 등에 대해 거래소별로 상이할 것으로 예상되어 이달 시행에 앞서 외부 출금이 필요했던 해외 가상자산 거래소 이용자 또는 디파이, NFT를 쓰기 위해 개인지갑을 써왔던 이용자들은 거래소들의 트래블룰 관련 추가 공지를 사전에 꼭 확인할 필요가 있겠습니다.

 

3) 거래소 별 트래블룰 공지 상황

① 업비트 

입출금 가능 거래소는 시행 초기 국내 일부 거래소를 시작으로 향후 해외 거래소를 확대될 예정이라고 합니다. 즉, 시행 초기 바이낸스 등 해외 가상자산 거래소 대상 입출금이 어려울 가능성도 있다는 점을 고려해야 합니다.

 

② 코빗

코드 회원사가 아닌 가상자산 사업자로 가상자산 입출금을 원하는 경우, 외부 지갑주소의 소유주 등 정보 및 증빙서류를 확인하는 절차가 진행될 예정이며, 지갑주소 사전등록 시점 및 방법에 대해서는 추후 공지한다고 했습니다.  

③ 빗썸, 코인원

빗썸과 코인원은 현재 실명확인입출금계정(실명계좌) 제휴 은행사 NH농협은행의 요청에 따라 거래소에 등록 가능한 가상자산 지갑으로만 출금을 지원하는 '화이트리스트'를 시행 중입니다. 

코인원은 트래블룰 시행 초기에는 코드 회원사와 그동안 화이트리스트 시행을 통해 허가된 곳을 병행 지원한다는 계획인데요. 다만 빗썸은 코드 회원사 비롯 트래블룰 시스템을 구축한 사업자로만 입출금을 지원하고, 이외 사업자들에 대해서는 현재 내부 검토 중이라고 합니다.

 

 

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